Risiko pasaran: tanggapan, borang, pengurusan risiko

Dakwaan bahawa apa-apa aktiviti ekonomi membawa risiko, tidak syak lagi, tiada usahawan.

Terlibat dalam pengeluaran, perdagangan atau perkhidmatan, ketua-ketua syarikat dan firma dipandu oleh sistem pasaran ditentukan oleh undang-undang pelik, peraturan-peraturan, kaedah-kaedah dan konsep persaingan. Dengan kepastian dan keyakinan untuk mengira fungsi sistem ekonomi hanya mustahil.

Nilai pengurusan risiko yang betul

Pada proses proses membuat keputusan pelbagai saiz (dari tempatan setiap hari untuk strategik dan penting bagi organisasi) memberi kesan kepada sebilangan besar faktor-faktor yang berbeza dan keadaan. Meramalkan hasil yang mungkin dari keadaan yang menghalang ketidaktentuan, yang dinyatakan dalam kekurangan maklumat, data, dan juga faktor kesan rawak.

Pelbagai ketidaktentuan ekonomi menjadi risiko. Fenomena ini wujud dalam kebanyakan bidang aktiviti manusia. Hari ini, pekerja yang mampu untuk meneroka, meramal dan menganalisis risiko dianggap sebagai sangat penting untuk kejayaan operasi perusahaan. jumlah keuntungan daya saing dan survival syarikat itu bergantung kepada keupayaan pengurus untuk meramalkan akibat sesuatu tindakan.

Menganalisis pasaran risiko kewangan dipercayai profesional yang mempunyai pengalaman dan kelayakan yang mencukupi. Tujuan pengurus ini ialah untuk memastikan perlindungan aset dan keuntungan daripada kerugian yang ditanggung akibat daripada perubahan dan turun naik dalam kadar faedah, kadar pertukaran dan fenomena ekonomi dan kewangan yang lain.

Apakah risiko: konsep, ciri-ciri

Dipanggil keadaan risiko yang berkaitan dengan kewujudan pilihan pasti antara beberapa alternatif kepada pilihan yang didakwa. aktiviti riskosoderzhaschego Serangan melibatkan kedua-dua positif dan negatif.

Dalam erti kata lain, risiko - adalah kemungkinan kejayaan atau kegagalan. Konsep ini mesti dibezakan daripada yang tidak menentu, kerana risiko yang boleh dinilai, dan kesannya boleh diukur.

Tanda-tanda keadaan risiko:

• Terdapat ketidakpastian.
• Ada kemungkinan untuk memilih kursus alternatif tindakan (salah seorang daripada mereka - keengganan ke).
• Ia adalah mungkin untuk menilai alternatif yang sedia ada.

Harta risiko yang paling penting, yang membolehkan kepala dalam masa untuk mengambil tindakan untuk mengurangkan kesan negatif daripada faktor individu, ia mungkin adalah. istilah ini ialah penilaian matematik keadaan. banyak kebarangkalian mencerminkan kekerapan berlakunya hasil tertentu. Melaksanakan penilaian ini hanya jika terdapat maklumat statistik yang mencukupi (data, petunjuk dan penilaian pakar dan unjuran).

pasaran Risiko: ciri-ciri, jenis dan khusus

Keadaan di mana ciri-ciri keadaan ekonomi objek disebabkan oleh tindakan kuasa pasaran tidak dapat memenuhi jangkaan pembuat keputusan - iaitu apa yang risiko pasaran.

Lain-lain jenis keadaan risiko bank adalah berbeza dalam bahawa mereka langsung memberi kesan kepada keadaan pasaran. Jenis termasuk risiko pasaran kadar faedah, serta saham dan pertukaran asing.

Risiko untuk pelbagai jenis organisasi

keadaan pengaruh riskosoderzhaschih kepada aktiviti mana-mana perusahaan adalah besar, jadi mereka diabaikan atau tidak cukup siasatan menyeluruh boleh menyebabkan kerugian atau runtuh walaupun syarikat. Risiko pasaran adalah ciri-ciri yang paling penting dalam pasaran ekonomi, yang merupakan perubahan yang amat penting dalam kadar faedah. Ini adalah pasaran sekuriti hutang, saham, mata wang, komoditi.

Ini kategori risiko mencerminkan kemungkinan kerugian (kehilangan kewangan) Institusi kredit disebabkan oleh hakikat bahawa perubahan harga instrumen kewangan di pasaran atau turun naik kadar pertukaran. Juga, kategori ini mencerminkan risiko entiti perdagangan untuk keuntungan atau kerugian apabila perubahan harga.

Bagi bank, risiko kadar faedah adalah menjadi yang paling penting, kerana ia secara langsung memberi kesan keputusan akhir aktiviti. Ia dinyatakan dalam kemungkinan meningkatkan atau mengurangkan nilai aset organisasi perbankan akibat daripada turun naik dalam kadar faedah ke atas deposit dan pinjaman.

Nilai risiko bagi pelabur

Apabila menilai keberkesanan kos pelaburan masa depan, setiap pelabur berminat untuk mendapatkan data yang objektif dan boleh dipercayai kepada tahap risiko sesuatu projek.

Dalamnya terdapat pelbagai tertentu keuntungan dijangka portfolio sekuriti, dan kemungkinan bahawa pulangan sebenar akan dikeluarkan di luar tempoh ini, dan terdapat risiko pasaran.

Iaitu, kewujudan kemungkinan kerugian, kehilangan atau kekurangan dalam pendapatan. Kerugian yang disertakan dengan menjalankan aktiviti ekonomi, material, tenaga kerja dan kewangan. risiko kewangan pasaran mempunyai penggredan mereka, mengikut mana pilihan yang paling menguntungkan bagi pelaburan modal biasanya sangat berisiko. Kadang-kadang ke tahap di mana pelabur tidak membuat keputusan untuk mempunyai hubungan dengan mereka, kerana "permainan tidak bernilai lilin."

Mengapa ada keadaan riskosoderzhaschie?

Selalunya dalam pembentukan keadaan berisiko, adalah terlibat sebab luaran dan dalaman.

sumber dalaman risiko pasaran adalah:

1. pembangkang sengaja. Sebagai contoh, pembelian atau penjualan beberapa kategori instrumen kewangan.
2. pengurus salah laku dalam membuat keputusan pengurusan. Ini boleh menjadi pembelian atau penjualan saham, bon, mata wang, serta kesilapan dalam jumlah dan tempoh prosedur ini.

faktor-faktor luaran, membentuk keadaan riskosoderzhaschie dianggap sebagai:

1. perubahan buruk dalam nilai instrumen kewangan yang disebabkan oleh peristiwa-peristiwa yang berlaku dengan penerbit dan keadaan pasaran umum (kesan kepada risiko ekuiti).
2. Turun naik dalam harga logam berharga.
3. Menggunakan sejumlah besar instrumen kewangan tertentu (bon, pinjaman, gadai janji), yang tidak boleh dibayar balik pada masa.
4. Secara mendadak mengubah kadar pertukaran.
5. Kes-kes di mana pelanggan dan rakan niaga tidak memenuhi syarat-syarat kontrak.

Apakah maksud "penilaian risiko pasaran"?

Dalam usaha untuk melindungi perusahaan dari keadaan tidak menentu pengaruh riskosoderzhaschih, risiko pasaran dinilai dan dianalisis.

Objektif utama aktiviti ini adalah untuk menyokong syarikat itu menerima dalam rangka risiko, yang dipertimbangkan dalam pembentukan objektif strategik. Ini adalah perlu untuk memelihara aset dan modal, dan untuk mengurangkan atau menghapuskan kerugian.

Menganalisis semua jenis risiko yang berkaitan dengan aktiviti perusahaan (pertukaran asing, risiko komoditi, dan lain-lain).

peringkat pengurusan risiko pasaran

Selepas menentukan objektif, prinsip dan kaedah pengurusan risiko, pakar-pakar meneruskan tindakan yang berikut:

• Mengenal pasti risiko pasaran.
• Menilai tahap kesan dan tahap kebarangkalian.
• Menjalankan pemantauan risiko pasaran.
• Mengambil langkah-langkah yang bertujuan untuk mengawal dan meminimumkan risiko.

Masalah utama daripada pakar-pakar yang terlibat dalam penilaian dan pengurusan risiko adalah kekurangan apa-apa resipi universal. Setiap situasi dan soalan adalah unik dan memerlukan pendekatan individu. Oleh itu, bersama-sama dengan kelayakan, pengalaman dan profesionalisme pengurus perlu sifat-sifat seperti gerak hati dan fleksibiliti pemikiran.