Urus niaga pertukaran asing bank: jenis dan ciri-ciri

urus niaga pertukaran asing - urus niaga yang diselesaikan oleh perjanjian antarabangsa atau undang-undang negara untuk menggunakan nilai-nilai mata wang.

Jenis urus niaga mata wang

transaksi 1. pertukaran asing ke hadapan (niaga hadapan, hadapan) - urus niaga, di mana pihak-pihak bersetuju ke atas penghantaran sejumlah mata wang melalui masa yang dipersetujui selepas selesai transaksi oleh kadar pertukaran, yang ditetapkan pada masa kesimpulan. Dalam urus niaga hadapan mata wang, terdapat dua ciri-ciri.

Kadar pertukaran ditetapkan dalam urus niaga, walaupun ia dilakukan selepas tempoh masa tertentu.

Antara kesimpulan dan transaksi melaksanakan terdapat selang masa. Tarikh akhir, penghantaran iaitu mata wang, ditakrifkan sebagai akhir tempoh dari tarikh urus niaga atau tempoh lain dalam istilah.

Di bursa asing kontrak hadapan yang dilakukan:

- untuk mendapatkan kerana pertukaran asing memperoleh keuntungan spekulatif;

- untuk insurans luar negara pelaburan langsung atau portfolio terhadap kerugian yang mungkin disebabkan oleh kejatuhan nilai mata wang di mana ia dilaksanakan;

- pertukaran (penukaran) untuk tujuan komersial, iaitu, dijual lebih awal mengenai pertukaran asing atau pembelian mata wang asing untuk pembayaran akan datang.

Permohonan untuk menampung risiko pertukaran asing urus niaga hadapan pada masa operasi perniagaan telah menjadi meluas dalam tahun 70-an semasa peralihan kepada pertukaran kadar terapung.

2. urus niaga pertukaran asing bank "tempat" yang paling biasa. Mereka membentuk 90% daripada jumlah urus niaga pertukaran asing. Dasarnya mereka adalah untuk membeli dan menjual mata wang dalam keadaan bekalan oleh bank-bank pada hari kerja kedua selepas tarikh urusniaga tersebut pada kadar yang telah ditetapkan pada kesimpulannya. Dalam kes ini, hari-hari bekerja adalah dianggap bagi setiap mata wang yang terlibat dalam urus niaga. Iaitu, jika pada hari berikutnya tarikh urus niaga yang tidak bekerja salah satu mata wang, tempoh penghantaran mata wang adalah lebih besar daripada satu hari, dan jika mata wang lain bukan hari perniagaan, penghantaran juga meningkat sebanyak satu hari.

Dalam transaksi tersebut bekalan mata wang dibuat kepada akaun, yang dinyatakan bank benefisiari. Pertukaran dalam dua hari sebelum ini ditentukan oleh kesukaran objektif pelaksanaannya dalam tempoh masa yang lebih pendek, juga diperlukan analisis operasi pertukaran asing bank komersial.

Tempat yang paling mudah alih di kedudukan pertukaran asing adalah operasi Bank dalam pasaran pertukaran asing dengan penghantaran ekspres, tetapi ia mengandungi beberapa risiko. Dengan bantuan seorang "tempat" urus niaga yang disediakan oleh bank keperluan pelanggan dalam mata wang asing, yang dijalankan, aliran modal spekulatif dan arbitraj dari satu mata wang yang lain.

3. Transaksi "SWAP" adalah sejenis perjanjian yang menggabungkan tunai pertukaran asing transaksi bank. Terkenal seperti tindakan bank sejak zaman pertengahan, apabila bank Itali menjalankan operasi dengan bil. Kemudian, mereka mula berkembang dalam bentuk operasi deportnyh dan reportnyh. Backwardation - gabungan transaksi saling berkaitan dalam laporan perintah itu terbalik, yang membawa jualan tunai mata wang asing dan pembelian pada masa itu.

Kemudian, urus niaga pertukaran asing deposit bank 'swap' bentuk pertukaran diambil bagi suatu amaun yang sama dalam pelbagai mata wang. Kelemahan operasi ini adalah untuk meningkatkan kunci kira-kira bank itu, sekali gus mewujudkan risiko tambahan dan faktor-faktor bertambah buruk. operasi pertukaran asing bank, "SWAP" menyelesaikan masalah-masalah ini, pertimbangan dibuat pada kunci kira-kira, yang bermaksud bahawa pertukaran mata wang yang dijalankan dalam bentuk pembelian.

"SWAP" menggabungkan pembelian dan penjualan mata wang dengan penghantaran segera dari kontrsdelkoy mata wang yang sama untuk tempoh masa tertentu. Pada pembayaran kaunter berunding dengan dua rakan kongsi (syarikat, bank, dan lain-lain).